Крах «Уником Партнера» – трагическая история в нескольких частях, но без эпилога. Часть первая: куда ушли деньги?

На российском фондовом рынке очередной громкий скандал – обанкротилась екатеринбургская брокерская компания «Уником Партнер». Началась череда арбитражных судов, в которых клиенты пытаются вернуть свои деньги. Но счета банкрота  практически пусты, и даже продажа имеющихся активов, по мнению экспертов, не сможет покрыть все иски.

Гром среди ясного неба

Между тем еще два-три года «Уником Партнер» считался вполне успешным игроком на  биржах, надежной финансовой и инвестиционной компанией, выплачивающей вполне хорошие проценты на вклады. Стоимость ее чистых активов на конец сентября 2013 года оценивалась более чем в 900 миллионов рублей.  В рейтинге Московской биржи, составленном в июне 2014 года, она по объемам сделок с акциями в режиме основных торгов Т+ занимала 19 место, по объему сделок с акциями  в режиме РЕПО – 28 место,  по числу активных клиентов – 25 место.  То есть по российским масштабам  вполне приличная компания,  а в уральско-сибирском регионе так и вовсе одна из лучших.

 

Гром грянул в ноябре 2014 года, когда Центробанк России аннулировал лицензии «Уником Партнера» на занятие брокерской, депозитарной и дилерской деятельностью, а также деятельностью по управлению ценными бумагами. Такое решение регулятор рынка принял «в связи с неоднократными в течение года нарушениями законодательства, в том числе связанными с невозвратом денежных средств и ценных бумаг клиентов в соответствии с их указаниями».  Вслед за этим неизбежно последовало банкротство.

 

Естественно, у клиентов возник вопрос – где деньги, «Уником Партнер»? Те деньги, которые компания зарабатывала сама как биржевой игрок, как инвестор, получала за оказание различных услуг, так и деньги, которые ей предоставили клиенты в виде займов и вкладов.  Речь идет без малого о миллиарде рублей. И где он, этот миллиард? Бывший генеральный директор компании Игорь Кузьмин во всеуслышание, используя некоторые СМИ, бездоказательно обвиняет в растрате средств и банкротстве учредителей «Уником Партнера» и недобросовестных партнеров. Так ли это на самом деле? Мы попытаемся ответить на этот вопрос на основании документов, имеющихся в распоряжении редакции и доказать, что ответственность лежит прежде всего именно на Кузьмине, который, без одобрения собранием учредителей, используя различные незаконные или полулегальные схемы вывода денежных средств из компании, тем самым довел ее до банкротства.

 

Безвозвратные займы

Одна из схем увода средств со счетов «Уником Партнера», использовавшихся его генеральным директором Игорем Кузьминым – предоставление огромных займов сомнительным компаниям, в которых эти деньги бесследно исчезали. При этом никаких собраний учредителей ООО «Уником Партнер» он не собирал, одобрения сделок не получал, подписывал договоры единолично. Возможно, только следственные органы могли бы выяснить, кто фактически эти займы получал и на что использовал.

 

В июле 2013 года ООО «Уником Партнер» в лице Кузьмина заключил договор о предоставлении швейцарской компании  «Евросвисс Инвестмент Холдинг» (Банхофлац 10, СН-9100 Херисау, Швейцария) займа в объеме 1 000 000 (один миллион) евро. Смысл договора – получение  3%  от суммы займа  в качестве пени.  Согласно договору займ предоставлялся на три месяца со дня его получения, а по истечению этого срока швейцарцы должны были вернуть 100% займа плюс 3% пени – итого 1 030 000 евро.  В обеспечение этого обязательства  «Евросвисс Инвестмент Холдинг» пообещал предоставить банковский чек HSBC Dubai на сумму 2,7 миллиона евро. 23 августа 2013 года «Уником Партнер» по мемориальному ордеру №1  перечислил на расчетный счет «Евросвисс Инвестмент Холдинг» миллион евро.

 

Результат этой операции следующий. Займ в миллион евро «Уником Партнеру» до сих пор не возвращен, естественно, ни о какой прибыли в виде 3% пени и речи нет.  Как нет и обещанного швейцарцами гарантийного чека на 2,7 миллиона евро. Найти и вернуть эти деньги даже с помощью правоохранительных органов будет очень трудно, если вообще это удастся.

 

Следующий эпизод. В марте 2014 года «Уником Партнер» в лице Кузьмина заключил еще один странный договор о предоставлении займа – на этот раз с ООО «Эльза» (ИНН: 7710659898, адрес: 125009 г.Москва ул.Тверская д.22а стр.1). Согласно этому договору «Уником Партнер» предоставил «Эльзе» займ в 20 миллионов рублей под 20-процентную годовую ставку.

Деньги «Эльзе» понадобились якобы «на подготовку и организацию работ по выпуску финансовых инструментов с целью размещения финансовых средств для реализации проектов «Уником Партнера», а также на другие нужды по усмотрению «Эльзы» с согласия «Уником Партнера». Займ московская компания обещала вернуть до 1 октября 2014 года.

 

3 апреля 2014 года  платежным поручением № 55 с расчетного счета ООО «Уником Партнер» на расчетный счет ООО «Эльза» во исполнении договора денежного займа №УП-Э/0314 от 28.03.2104 г. было перечислено  20 000 000 (двадцать миллионов) рублей.

И все, –  20 миллионов рублей как в воду канули, ни следа, ни надежд на их возвращение.

До настоящего момента «Эльза» займ не вернула, каких либо доказательств его целевого использования этим ООО не представлено.

 

Мы привели здесь лишь два эпизода вывода средств Кузьминым со счетов «Уником Партнера» с помощью безвозвратных займов, на самом деле в последние годы деятельности компании их было значительно больше.

 

Два миллиона – за красивые глазки?

Еще один способ вывода денег со счетов, применявшийся в «Уником Партнере» – заключение договоров на оказание фиктивных услуг. Вот лишь один пример. В Венгрии живет некая гражданка Агнеш Папп. Кто она такая и кем приходится Кузьмину  – пока вопрос открытый. Но факт тот, что именно с ней с ноября 2013 г. по октябрь 2014 г. уральская компания заключила четыре договора на оказание услуг, за которые выплатила в общей сложности 38 800 евро.  Услуги Агнеш должна была оказать весьма серьезные – исследовать рынок ценных бумаг Евросоюза, найти в Европе партнеров и уговорить их инвестировать свои средства в уставной капитал «Уником Партнера»,  проконтролировать, чтобы согласившиеся инвесторы «не соскочили» и перевели  средства в уральскую компанию,  ну и, наконец,  завершить все связанные с этим юридические процедуры. Работа, скажем прямо, огромная, под силу какой-либо крупной компании, а не то что хрупкой женщине.

 

Но фокус в том, что сама Агнеш прописанные в договорах услуги оказывать и не собралась, а в «Уником Партнере» от нее этого и не ждали. Ни  один из пунктов этих договоров венгерка не выполнила. Зато «Уником Партнер» в лице Кузьмина перечислил ей 38 800 евро (около двух миллионов рублей на наши деньги) как предоплату.  За что, спрашивается, за красивые глазки? Но это еще тоже нужно посмотреть, какие у Агнеш Папп глаза и стоят ли они двух миллионов рублей.

 

Хватало на хлеб с маслом и черной икрой. И не только

Журналистам одного из местных информагентств Игорь Кузьмин чуть ли не со слезами на глазах и с дрожью в голосе рассказывал, что последние месяцы перед банкротством сотрудники «Уником Партнера»  трудились в поте лица на голом энтузиазме, нет получая зарплату.  Спорить не будем, может, действительно кто-то из сотрудников денег не получал.  Однако сам Кузьмин и его ближайшее окружение в эти  месяцы явно не голодали. Например, за последние 7 месяцев основным топ-менеджеры (а это порядка 9 человек) во главе с Игорем Кузьминым начислена заработная плата в размере более 13 миллионов рублей.

На наш взгляд, такие зарплаты сравнимы с заработками федеральных госчиновников, а доход самого Кузьмина – с доходами российского президента. Так что ему и его подельникам хватало не только на хлеб с маслом и черной икрой, но и на удовлетворение других личных потребностей.

 

Расследование продолжается

В этой части мы затронули лишь одну сторону деятельности топ-менеджеров «Уником Партнера», приведшей эту компанию к финансовому краху. Но есть другие, о чем мы и намерены рассказать в следующих публикациях. Расследование продолжается.

Оставьте первый комментарий

Оставить комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован.


*